ファイナンシャル・プランナー（FP）

ファイナンシャル・プランナー（FP）の全体像

国家検定	FP技能検定1級・2級・3級。合格者はFP技能士を名乗れる
民間資格	日本FP協会のAFP・CFP®。認定要件と更新制度がある
2級・3級	学科と実技の両方に合格が必要。原則CBT方式
主な分野	ライフ、リスク、金融、タックス、不動産、相続・事業承継
学習の特徴	制度知識を、家計や相談事例に当てはめて判断する

仕事と学びのつながり

FP分野では、収支、社会保険、生命・損害保険、金融商品、税、不動産、相続を一つの生活設計として考えます。金融機関や保険、不動産の仕事だけでなく、自分の家計を整える学びにもなります。

3級は基礎を幅広く確認したい人向けです。2級は受検資格があり、より具体的な相談事例を扱います。実施団体や実技科目によって内容が異なるため、申込み前に区分を確認してください。

向いている人

資格取得・受験までの流れ

1. 目的に応じてFP技能検定の級を選びます。3級は原則として入口、2級は公式の受検資格を確認します。
2. 受検する指定試験機関と実技科目を決めます。日本FP協会と金融財政事情研究会では、実技の区分が異なります。
3. 6分野を一周し、学科の知識を実技問題で使います。2級・3級は学科・実技とも原則CBT方式です。
4. AFP・CFP®も目指す場合は、FP技能検定とは別に認定研修、登録、更新等の要件を確認します。

確認：試験制度、申込方法、法令基準日は変わることがあります。受験年度の公式情報を必ず確認してください。

初学者の学習順序

1．ライフプランと社会保険

キャッシュフロー表、年金、医療・雇用保険を学び、人生設計の枠組みを作ります。

2．リスクと金融資産運用

保険の役割、預貯金、債券、株式、投資信託をリスクと目的から比較します。

3．税・不動産・相続

所得税の基本を土台に、住宅・不動産取引、贈与・相続へ進みます。

4．実技問題で横断する

相談事例を読み、必要な制度と計算を選ぶ練習をします。学科知識を孤立させないことが重要です。

教材・講座を選ぶ基準

教材は多さではなく、学習段階に合うかで選びます。最初は基本教材と問題演習を一組に絞り、進捗や弱点が見えてから追加してください。

• 受検する団体・実技科目に対応した教材
• 法改正・制度改定の基準日が明記された教材
• 計算過程が省略されていない問題集
• CBT画面と時間配分を試せる模擬問題

独学・通信講座・通学の違いは、独学・通信講座・スクールの選び方で比較できます。

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公式情報

• 日本FP協会｜FP技能検定
• 金融財政事情研究会｜FP技能検定

制度・日程・受験資格は公式サイトの最新情報を優先してください（2026年9月確認）。